Formation : Analyse finançière - niveau 1
Evaluez les risques de crédit client par l'analyse financière
Présentiel dans vos locaux ou à distance
Dans le cadre de la gestion du risque client, il est essentiel de s'approprier l'analyse financière afin de réaliser un diagnostic rapide et pertinent. Cela permet d'évaluer les risques de crédit de manière précise. Une approche systématique de l'évaluation des risques de crédit, intégrant des indicateurs financiers clés et des facteurs sectoriels, facilite la prise de décision éclairée. Un avis de crédit motivé, basé sur ces analyses, garantit une meilleure gestion des portefeuilles clients et limite les risques d'impayés potentiels. Les participants apprendront à synthétiser les informations financières pour bien communiquer quant à la solvabilité de leurs clients.
Public : Assistants crédit, analystes crédit, credit manager
Prérequis : Aucun
Durée : 2 jours - 14 heures (modulables selon vos besoins en intra)
Lieu : Dans vos locaux ou à distance avec Teams
Tarif : Inter : 1 200 € HT / par participant - Intra : selon devis
Objectifs de la formation
- Assimiler le vocabulaire, les mécanismes comptables et financiers
- Comprendre les notes de sociétés de renseignement et les positions des assureurs crédit
- Savoir établir rapidement un diagnostic financier
- Émettre un avis de crédit et savoir l’expliquer
Programme de la formation
- La logique financière de l'entreprise
- Obtenir les comptes sociaux
- L'étude de la profitabilité par le compte de résultat
Appréhender la qualité de gestion de l'entreprise- Etablir un diagnostic rapide de l’activité/profitabilité par la lecture directe du compte de résultat
- Comprendre l’importance de l’EBE, des frais financiers et de la capacité d’autofinancement
- Apprécier la dynamique commerciale et la qualité de gestion
- Les marqueurs de risque
- L'étude de la structure financière par le bilan
Estimer la solvabilité et la solidité de l'entreprise- Etablir un diagnostic rapide de la solidité de l’entreprise par la lecture directe du bilan
- Comprendre la notion de cessation de paiement
- Les ratios prédicteurs du risque de défaillance
- Apprécier l’engagement de l’actionnaire, la qualité de gestion du cycle d’exploitation par les FR, BFR et TN
- Les marqueurs de risques
- Etablir un diagnostic
- Projeter l'entreprise et établir un diagnostic
- Croiser l'analyse avec les autres sources d'informations
- Comprendre les notes des sociétés de renseignements et les positions des assureurs crédit
- Emettre un avis de crédit argumenté
Validation des acquis
- Quizz et mises en situation permettant d'évaluer les acquis de la formation
- Possibilité sur option et à distance de retour d'expérience avec les participants dans les 3 mois qui suivent la formation
Le +
- Remise d'un fichier Excel de calculs financiers propres à l'évaluation du risque client