Formation : Analyse finançière - niveau 2
Perfectionnement
Présentiel dans vos locaux ou à distance
Dans le cadre de la formation en analyse financière perfectionnement, il est essentiel de comprendre les techniques d'habillage de bilan qui permettent d'améliorer artificiellement la présentation des comptes. Ces techniques visent à rendre les informations financières plus attrayantes pour les parties prenantes. Par ailleurs, il est important de prendre en compte les données conjoncturelles ou sectorielles, car elles permettent d'affiner l'analyse financière et de contextualiser les résultats. Cette formation permet d'avoir des clés pour des échanges de qualité avec les clients et les moyens de justifier de positions de crédit, parfois restrictives. En maîtrisant ces aspects, les professionnels formés seront mieux armés pour naviguer dans l'environnement économique complexe et tirer parti des opportunités commerciales tout en gérant les risques financiers.
Public : Analystes crédit, credit managers
Prérequis : Aucun
Durée : 2 jours - 14 heures (modulables selon vos besoins en intra)
Lieu : Dans vos locaux ou à distance avec Teams
Tarif : Inter : 1 200 € HT / par participant - Intra : selon devis
Objectifs de la formation
- Comprendre les notes de sociétés de renseignement et les positions des assureurs crédit
- Savoir établir un diagnostic financier après retraitements d'usage
- Appréhender la comptabilité créative et les principales techniques d'habillage de bilan,
- Émettre un avis de crédit interne et savoir l’expliquer
- Préparer et réaliser des rendez-vous clients / prospects
Programme de la formation
- La logique financière de l'entreprise
- Compatibilité créative, les options à disposition de l'entreprise
Appréhender la qualité de gestion de l'entreprise- Le besoin de rassurer ses partenaires
- Effectuer les principaux retraitements
- Les retraitements : préalable à une analyse financière de qualité
- Le crédit-bail
- Les effets escomptés non échus, l'affacturage
- L'intérim
- L'étude de la profitabilité par le compte de résultat
Eléments de réponse pour savoir comment s'est passée l'année écoulée- Etablir un diagnostic de l’activité/profitabilité par la lecture directe du compte de résultat
- Comprendre l’importance de l’EBE, des frais financiers et de la capacité d’autofinancement
- Apprécier la dynamique commerciale et la qualité de gestion
- Les marqueurs de risque
- L'étude de la structure financière par le bilan
Estimer la solvabilité à court terme et la solidité de l'entreprise- Etablir un diagnostic rapide de la solidité de l’entreprise par la lecture directe du bilan
- Apprécier l’engagement de l’actionnaire, la qualité de gestion du cycle d’exploitation par les FR, BFR et TN
- Identifier les crises de trésorerie et les remèdes possibles
- Les ratios prédicteurs du risque de défaillance
- Décision de crédit
Prendre de la hauteur et argumenter ses positions- Projeter les chiffres de l'entreprise sur l'année en cours
- Croiser les sources d'information
- Poser les bonnes questions
- Rendre un avis ou une décision de crédit
Validation des acquis
- Quizz et mises en situation permettant d'évaluer les acquis de la formation
- Possibilité sur option et à distance de retour d'expérience avec les participants dans les 3 mois qui suivent la formation
Le +
- Remise d'un fichier Excel de calculs financiers propres à l'évaluation du risque client